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什么是基金監管

點擊: 次    來源:頂尖財經    作者:股市狙擊 - 小 + 大

什么是基金監管
基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段,對基金市場參與者行為實行的監督與經營管理。

基金監管對于維護證券市場的良好秩序、提高證券市場效率、保護基金持有人利益均具備重大意義,是證券市場監管體系中不可缺少的組成部分。

基金監管的目標
基金監管的目標是一切基金監管行為的出發點。

證券監管的目標緊要有三個:一是保護投入者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統危機。這三個目標同樣適用于基金監管。

我國基金監管的目標包含:

(一)保護投入者利益

保護投入者利益是基金監管工作的重中之重。投入者是市場的支撐者,保護和維護投入者的利益是我國基金監管的首要目標。

(二)保證市場的公平、效率和透明

證券市場中,通過披露保證效率是比較高的運行,信息完全公開,讓投入者都能看清楚證券市場運行是安全的并且沒有任何內幕交易的。

(三)降低系統危機

監管者應當要求基金經營管理機構滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求。

監管者應當做的是:要求投入者將承擔的危機限制在能力范圍之內,并且監控過度的危機行為。

(四)推動基金業的規范進展

基金監管的原則
(一)依法監管原則

基金監管屬于行政執法行為。監管機構作為執法機關,其成立由法律規范,其職權也是由法律所賦予的,因此,基金監管部門必須樹立依法監管觀念。

(二)“三公”原則

基金是證券市場的重要參與者之一,證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。

(三)監管與自律并重原則

國家對于基金市場的監管是市場的保證,而基金從業者的自律是市場基礎。

(四)監管的連續性和有效性原則

基金監管就應遵循連續性的原則,以避免出現大起大落的情形,影響基金業的正常進展。另一方面,在基金監管中應堅持有效監管的原則。處理好監管成本與監管效益之間的關系,應做到市場能自身調節的,不監管;必須監管的,應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。( 股民學院: http://www.243679.tw )

(五)審慎監管原則

基金監管的法規體系
基金監管的法規體系是基金監管體系的重要組成部分。

以《證券投入基金法》為核心,還有各類部門規章和規范性文件為配套的完善的基金監管法律法規體系。

這些法律規范的目的就是督促基金經營管理企業完善治理結構和內部控制,防止利益輸送 內部人控制;加強基金投入運作監管,確;鸷弦庍\作;完善和加強銷售監管;完善基金信息披露監管;加強基金從業人員資格經營管理。

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